AML und Verifizierung beim 8ty8 Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind keine Formalitäten, sondern gesetzliche Pflichten und die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Rechtlicher Rahmen unserer Lizenz

Wir betreiben das 8ty8 Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Anjouan (Lizenznr. ALSI-202406121-FIn) und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Bestimmungen. Zu unseren Pflichten gehören die Identifizierung jedes Spielers, die kontinuierliche Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Seit unserer Gründung im Jahr 2024 arbeiten wir nach dem risikobasierten Ansatz: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto umfangreicher fallen unsere Prüfungen aus. Dieses Vorgehen schützt nicht nur uns, sondern vor allem Sie als ehrlichen Spieler.

• Identifizierung und Prüfung jedes Spielers (KYC)
• Risikoeinstufung aller Konten bei Registrierung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Interne Verdachtsmeldungen an die Aufsichtsbehörde
• Regelmäßige Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir die von Ihnen angegebenen Daten (Name, Adresse, Geburtsdatum) gegen automatisierte Abgleichsysteme. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn Auszahlungen dürfen wir laut Lizenzbedingungen ausschließlich an verifizierte Personen vornehmen. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine erneute oder vertiefte Prüfung verlangen.

Benötigte Dokumente

Damit die Prüfung ohne Rückfragen durchläuft, halten Sie bitte die folgenden Unterlagen bereit. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren Namen ausgestellt sein.

• Staatsangehörigkeitsausweis oder Reisepass (beidseitig, ungekürzt)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Bei Kryptowährung: Wallet-Adresse und Transaktionsnachweis der Einzahlung

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der gesamte Prozess ist so schlank wie möglich gehalten. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente bis zu 72 Stunden, in den meisten Fällen sind wir aber innerhalb von 24 Stunden fertig. Sie verfolgen den Status jederzeit in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente über das sichere Upload-Formular in Ihrem Konto hoch.
• Schritt 2: Unsere Compliance-Abteilung prüft Echtheit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfungsergebnis schriftlich; bei Erfolg wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Der Upload erfolgt über eine TLS-verschlüsselte Verbindung, die Speicherung in einem getrennten System mit Zugriffsbeschränkung ausschließlich für die Compliance-Abteilung. Kein Mitarbeiter außerhalb dieser Abteilung kann Ihre Ausweiskopien einsehen, und wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, sofern kein Gesetz uns dazu verpflichtet.

Nachweis Ihrer Geldquellen

Wann wir danach fragen

Bei auffällig hohen Einzahlungsbeträgen oder einem deutlichen Missverhältnis zwischen angegebenem Einkommen und Spielverhalten fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die bei betroffenen Transaktionsmustern zwingend greift.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten, Erbschaftsdokumente oder Gewinnauszahlungen anderer lizenzierter Anbieter. Ein Kontoauszug, aus dem der Zufluss ersichtlich ist, genügt in den meisten Fällen. Wir prüfen die Belege vertraulich und bitten Sie nur um die Angaben, die für die rechtliche Bewertung zwingend nötig sind.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Automatisierte und manuelle Prüfung

Jede Transaktion auf unserem Portal durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt, etwa viele Kleinsteinzahlungen kurz hintereinander, Einzahlungen ohne Spielaktivität oder plötzliche Änderungen des Auszahlungsverhaltens. Wird ein Muster als auffällig eingestuft, prüft die Compliance-Abteilung den Fall manuell und kann vorübergehend Auszahlungen zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen grundsätzlich über denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben, und zwar im Verhältnis Ihrer Einzahlungen pro Methode. Beträge, die über Ihre Einzahlungen hinausgehen, überweisen wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto. So stellen wir sicher, dass Gelder ausschließlich an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Was passiert ohne gültige Dokumente

Stufen bei fehlender oder gescheiterter Verifizierung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder können wir deren Echtheit nicht bestätigen, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Diese greifen abgestuft und werden Ihnen vorab schriftlich mit einer angemessenen Frist mitgeteilt.

Im ersten Schritt sperren wir Auszahlungen, während Einzahlungen technisch möglich bleiben, damit Sie Ihr Guthaben weiter nutzen können. Bleibt die Prüfung erfolglos, frieren wir das Konto ein und schließen es nach Ablauf der Frist. Ihr eingezahltes Restguthaben zahlen wir in diesem Fall auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus, sofern keine gesetzlichen Gründe wie ein hinreichender Geldwäscheverdacht dagegensprechen. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsdiebstahl, Verwendung von Drittaccounts oder andere betrügerische Aktivitäten sperren wir ein Konto sofort und melden den Vorgang an die zuständige Behörde.

• Stufe 1: Auszahlungssperre mit Fristsetzung zur Dokumentvorlage
• Stufe 2: Einfrieren des Kontos, Auszahlung nur nach Abschluss der Prüfung
• Stufe 3: Kontoschließung und Auszahlung des Restguthabens auf ein verifiziertes Konto
• Sofortmaßnahme bei Verdacht: Sperre und Behördenmeldung ohne Vorankündigung

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Anjouan-Lizenz fünf Jahre über das Ende der Geschäftsbeziehung hinaus auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass wir alle Prüfungen ordnungsgemäß durchgeführt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten zu erhalten und deren Berichtigung zu verlangen. Einsprüche gegen die Verarbeitung richten Sie an unsere Datenschutzabteilung, die sie innerhalb der gesetzlichen Fristen bearbeitet. Wünschen Sie eine Kontolöschung vor Ablauf der Aufbewahrungspflicht, löschen wir alle personenbezogenen Daten, die nicht gesetzlich aufzubewahren sind.

Häufige Fragen

Wann muss ich mich beim 8ty8 Casino verifizieren?

Einen automatisierten Datenabgleich führen wir direkt bei der Registrierung durch. Vollständige Dokumente (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 72 Stunden, in den meisten Fällen jedoch weniger als 24 Stunden. Den aktuellen Status sehen Sie in Ihrem Konto unter Verifizierung; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie aktiv per E-Mail oder Live-Chat.

Warum muss ich meine Auszahlung über dieselbe Methode erhalten?

Die Same-Method-Regel ist Teil unserer Anti-Geldwäsche-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat. Überschüsse über Ihre Einzahlungen hinaus zahlen wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Zunächst sperren wir Auszahlungen und setzen Ihnen eine Frist. Bleibt die Verifizierung erfolglos, frieren wir das Konto ein und schließen es nach Fristablauf. Ihr Restguthaben zahlen wir auf ein verifiziertes Konto aus, sofern kein Geldwäscheverdacht besteht.

Wie lange speichert ihr meine Ausweiskopien?

Fünf Jahre über das Ende der Geschäftsbeziehung hinaus, wie es unsere Lizenz aus Anjouan vorschreibt. Danach werden alle Dokumente unwiderruflich gelöscht. Auskunft und Berichtigung können Sie jederzeit über unsere Datenschutzabteilung anfordern.